이사회 게시판은 미국 장로교 연금국 이사회의 정기 회의 후에 발행되며, 연금국이 관리하는 플랜 및 프로그램에 영향을 미칠 수 있는 주요 정보와 조치를 게재합니다.
가을 회의에서 이사회 회원들은 교회 성도를 위해 선택과 비용 조정을 집중 조율하여 혜택 플랜을 재설계를 진행 중인 미국 장로교의 재건 이니셔티브 시즌에 대한 업데이트를 받았습니다. 또한, 이사들은 플랜 재설계를 통해 소규모 교회 및 혁신적인 사역을 추가적으로 지원할 것으로 기대하며2024년 1월 1일을 Pathways to Renewal 의 신규 등록 마지막 날로 투표하였습니다.
이사들은 2024년 3월 이사회에서 제안된 재설계에 대해 투표할 것으로 예상됩니다. 이사회는 제안된 재설계 권장 사항을 검토하였습니다. 권장 사항이 가결되면, 소득 보호 플랜을 강화하고, 의료 보장에 대한 선택권을 제공하고, 모든 직원에게 동등성을 조성하고, 소규모 교회에 보조금을 지급하고, 가격 책정의 투명성을 만들고, 목회자 참여 그룹에 있는 사람들에게 트랜지션을 제공하고, 혁신적인 사역을 지원하는 등 많은 영역에 진전이 있을 것입니다. 연금국 회장인 Frank Clark Spencer 목사는 이 달 행정, 혜택 및 사명 컨퍼런스에서 권장 사항을 살펴보았습니다.
이사들은 Medicare 보충 플랜을 2023년 여름 이사회에서 승인된 Humana Group Medicare Advantage PPO 플랜으로 대체하는 방안에 대한 진행 보고서를 받았습니다. 해당 신규 플랜은 2024년 1월 1일부터 시행됩니다. 신규 플랜이 승인된 후 4개월 동안 연금국은 트랜지션을 통해 은퇴한 회원과 생존 배우자를 안내하고 안심시키기 위해 노력했습니다.
정보는 다양한 방식으로 전달되었습니다. 연금국은 현재 Medicare Supplement Plan 등록자 및 올해 Medicare Supplement Plan에서 탈퇴한 2022년 등록자를 포함한 특정 은퇴자 그룹에게 맞춤형 서신과 이메일을 보냈습니다. FAQ를 비롯한 Humana Group Medicare Advantage PPO 플랜에 정보를 제공하는 pensions.org 콘텐츠가 개발되었습니다.
9월에 혜택 팀 리더들은 1,000명 이상이 참석한 가운데 신규 플랜 전환에 대한 웨비나를 제공했습니다. 웨비나 녹화 내용은 YouTube에서 볼 수 있습니다. 이번 달, 연금국은 Humana와 함께 신규 플랜의 세부 사항에 대해 2시간 동안 웨비나를 개최했으며 세 번째 웨비나는 11월 7일에 있을 예정입니다.
수석 부사장 겸 최고 투자 책임자인 Donald A. Walker III는 글로벌 경제 및 정치적 사건의 맥락에서 연금국의 균형 투자 포트폴리오 자산 배분, 위험성, 유동성 프로필 및 8월 31일까지 9.0%의 수익률을 기록한 2023년 투자 포토폴리오 성과를 검토했습니다.
2023년 8월 31일까지 균형 투자 포트폴리오는 MSCI 전 국가 세계 지수 65%, 블룸버그 미국 유니버설 채권 지수 30%, 90일 미국 국채 5%로 구성된 수익률을 혼합하여 계산한 자산 혼합 벤치마크보다 낮은 성과를 달성했습니다. 최근 변동성이 큰 금리에도 불구하고 1년 이상의 연간 수익률은 이사회의 자산 혼합 벤치마크를 달성하거나 초과했습니다.
| 2023년 8월 31일 현재 표시된 연간 수익률(연간 누계 제외) | ||||||||
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| 연간 누계 | 1 년 | 2 년 | 3 년 | 5 년 | 10 년 | 15 년 | 20 년 | |
| 균형 투자 포트폴리오 | 9.0% | 9.6 | -1.6 | 6.8 | 6.5 | 7.7 | 7.4 | 7.7 |
| 자산 혼합 벤치마크 | 10.5% | 9.6 | -2.6 | 4.0 | 5.8 | 6.7 | 6.1 | 6.9 |
균형 투자 포트폴리오는 확정급여연금제도, 재정 보호 프로그램, 기부 기금 및 지원 프로그램 자산에 대한 투자 기금입니다. 2023년 8월 31일 균형 투자 포트폴리오의 시장 가치는 111억 달러였습니다.
2023년 8월 31일 기준 자산 배분은 아래와 같이 이사회 승인 범위 내에 있었습니다.
| 현재 할당 2023년 8월 31일
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자산 분류 |
하위 자산 분류 |
승인 범위 |
현재 할당 2023년 8월 31일
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상장 주식 |
35-65% |
54.4% | ||||
| 미국 주식 | 25-50% | 31.5% | ||||
국제/글로벌 주식 | 10-30% | 22.9% | ||||
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대안 |
10-25% |
16.6% | ||||
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고정 수입(현금 포함) |
25-40% |
29.0% | ||||
투자위원회 위원장인 Suzanne P. Welsh는 미국 장로교의 복리후생 제도 회원 및 기타 수익자를 대리하여 위원회 업무에 대한 개요를 제출했습니다. 위원회는 2024년 대리투표 지침 개발 절차를 채택했습니다. 또한, 위원회는 2024년에 대리 투표 및 교단기관 대표를 추천하고 이사회가 승인했습니다. 위원회는 총회 주식 매각 목록을 2024년 금지 증권 목록으로 채택했습니다.
위원회는 투자 거버넌스 프로젝트에 대한 보고서와 포트폴리오의 대안 구성 요소에 대한 정기적인 검토를 포함하여 여러 보고서를 들었습니다. 위원회는 부동산에 대한 새로운 투자 및 공동 투자를 승인하고 기존의 부차 및 벤처 자본 매니저에 대한 추가적인 헌신도 승인했습니다.
위원회는 미국 장로교의 제403(b)(9)호 퇴직 저축 플랜과 제401(k)호 새 언약 퇴직 저축 플랜의 투자 옵션에 대한 자산 배분 및 투자 성과를 검토했습니다.
마지막으로, 위원회는 대표들로부터 투자를 통한 선교 책임 위원회(MRTI)에 대한 보고서와 MRTI의 업무가 이사회의 업무에 어떤 영향을 미칠 수 있는지에 대한 보고를 받았습니다.
이사들의 승인에 따라 지원 프로그램을 통해 주택 및 소득 보조금을 받는 퇴직자 및 생존 배우자가 매년 크리스마스 선물을 받게 됩니다. 2023년 11월 1일 현재 주택 및 소득 보조금 중 어느 하나 또는 둘 모두를 받고 있는 미혼 회원 및 생존 배우자는 400달러를 받게 되며, 배우자가 있는 회원은 한 명당 800달러를 받게 됩니다.
이사회의 다음 회의는 2024년 3월 7일~9일에 예정되어 있습니다. 자세한 내용은
기업 비서실에 이메일을 보내거나 215-587-7600으로 문의하십시오.